Voor financieel- en verzekeringsadviseurs
Risico’s in beeld. Zorgplicht aantoonbaar.
U adviseert en bemiddelt tussen uw klant en de verzekeraar. PolisCheck+ brengt de risico’s rondom dat advies in kaart, houdt het klantdossier compleet en legt elk advies vast. Een aanvulling op uw bestaande advies- of assurantiepakket, gericht op het risicodeel dat een polisadministratie niet toont.
60+ verzekeringscategorieën, gevalideerd op de Nederlandse markt.
Wat PolisCheck+ voor uw adviespraktijk doet
Vier vaste taken in elk adviestraject: de risico’s in kaart brengen, het dossier compleet houden, de zorgplicht borgen en het advies vastleggen. PolisCheck+ ondersteunt alle vier.
Risicoanalyse
Risico’s in beeld met de AI Gap-Analyse
Van losse polissen naar een compleet risicobeeld
Het advies dat u geeft staat niet los van de risico’s eromheen. PolisCheck+ vergelijkt de huidige dekking van uw klant met meer dan 60 verzekeringscategorieën en signaleert waar dekking ontbreekt. U ziet per klant welke risico’s onafgedekt zijn, geprioriteerd op impact, zodat u onderbouwd kunt adviseren in plaats van inschatten.
- Analyse over 60+ verzekeringscategorieën, particulier en zakelijk
- Hiaten geprioriteerd op risico-impact, met adviesrichting
- Onderbouwt het gesprek over inkomen, aansprakelijkheid en bedrijfsrisico
Dossier-compleetheid
Eén compleet klantdossier
Alle gegevens over uw klant op één plek
Bedrijfsgegevens, KvK-data, organogram, alle polissen en de dekkingsstatus per categorie, gebundeld in één klantkaart. Bij overdracht van een relatie opent uw collega het dossier en kan direct verder. De kennis over de klant blijft in het systeem, niet in een mailbox of in iemands hoofd.
- Bedrijfsgegevens en KvK-data automatisch opgehaald
- Dekkingsstatus per categorie in één oogopslag
- Direct overdraagbaar bij wisseling van adviseur
Zorgplicht
Doorlopende zorgplicht geborgd
Niets valt tussen wal en schip
De zorgplicht stopt niet na het afsluiten. Het dashboard signaleert welke klanten aandacht nodig hebben, zodat veranderde situaties en aflopende dekkingen niet onopgemerkt blijven. U houdt overzicht over uw hele portefeuille en kunt aantonen dat u uw klanten actief blijft bedienen.
- Klantoverzicht met risicoscores en openstaande acties
- Proactief signaal voor klantonderhoud
- Overzicht over de volledige portefeuille
Aantoonbaar advies
Elk advies vastgelegd in een rapport
Van analyse naar rapport in één klik
Genereer een professioneel risicoanalyse-rapport dat u direct met uw klant kunt bespreken en in het dossier kunt vastleggen. Zo legt u onderbouwd vast welke risico’s zijn besproken en welk advies u heeft gegeven, bruikbaar als bewijslast bij een latere toetsing.
- PDF-export in één klik, overzichtelijke opmaak
- Eigen logo en kleuren in het rapport (Kantoor+)
- Onderbouwt en documenteert het gegeven advies
Hoe het past
Een aanvulling, geen vervanging
PolisCheck+ is geen administratie- of assurantiepakket. Het werkt naast de software waarmee u al administreert, adviseert en bemiddelt, en richt zich op het risico- en dossierdeel daaromheen.
-
Naast uw advies- of assurantiepakket
PolisCheck+ vervangt uw advies- of assurantiepakket niet. Werkt u met ANVA, CCS of een ander pakket voor uw administratie en bemiddeling? PolisCheck+ legt zich toe op de risicoanalyse en de borging van het dossier eromheen.
-
Het risicodeel dat uw polisadministratie niet toont
Een polisadministratie laat zien wat een klant heeft afgesloten. PolisCheck+ laat zien welke risico’s daarbij nog niet zijn afgedekt, van arbeidsongeschiktheid en overlijden tot aansprakelijkheid en bedrijfsrisico bij ondernemers.
-
Een eigen klantbestand, naast uw bestaande systemen
PolisCheck+ haalt bedrijfsgegevens uit het KvK-handelsregister en leest polissen uit PDF in. Koppelingen met de grote advies- en CRM-systemen staan op de roadmap; vandaag werkt u met een zelfstandig klantdossier.
Compliance & zorgplicht
Aantoonbaar werken, niet alleen goed werken
Bij een toetsing telt wat u kunt aantonen. PolisCheck+ legt per klant vast welke risico’s zijn geanalyseerd en welk advies is gegeven, en het dashboard houdt bij welke dossiers aandacht nodig hebben. Zo is uw zorgplicht niet alleen ingevuld, maar ook navolgbaar.
In ontwikkeling
Wwft-ondersteuning
Voor het cliëntenonderzoek bij financiële dienstverlening werken wij aan een Wwft-functie die per klantprofiel de juiste vragen stelt en het gesprek vastlegt als audit trail. Deze functie is nog in ontwikkeling. Wilt u meedenken over de invulling? Laat het ons weten tijdens een kennismaking.
Lees meer over de Wwft-functieLaten we kennismaken
Wij laten u graag zien hoe PolisCheck+ naast uw bestaande advies- of assurantiesoftware werkt. Geen verkooppraatje, maar een inhoudelijk gesprek over risicoanalyse, dossier en zorgplicht.