Voor financieel- en verzekeringsadviseurs
Een veilig alternatief voor ChatGPT voor advieswerk met klantgegevens
ChatGPT is een sterke algemene AI-tool. Maar zodra u klantgegevens verwerkt, wringt een publieke chatbot met de AVG en uw zorgplicht. PolisCheck+ is doelgericht gebouwd voor dit vak: AI doet het zware werk, binnen de kaders die uw werk vraagt.
Waar ChatGPT goed in is
Laten we eerlijk zijn: een algemene chatbot als ChatGPT is een knap stuk techniek en voor veel taken nuttig. Het is geen kwestie van goed of slecht, maar van de juiste tool voor de juiste taak.
Snel een eerste concept
Een algemene chatbot levert vlot een ruwe tekst, een samenvatting of een opzet. Voor een interne notitie of een eerste idee kan dat handig zijn.
Breed inzetbaar
Van een e-mail herschrijven tot een onderwerp uitleggen: een algemeen taalmodel is van veel markten thuis en kent geen vast werkterrein.
Lage drempel
U opent een venster en typt een vraag. Geen installatie, geen instructie. Juist die laagdrempeligheid maakt het populair op de werkvloer.
Waarom een publieke chatbot wringt voor dit vak
In financieel en verzekeringsadvies werkt u met bijzonder gevoelige klantgegevens: inkomensgegevens, gezondheidsinformatie, hele klantdossiers. Het verschil zit niet in wat de AI kan, maar in wat er met die gegevens gebeurt.
Klantdata in een publieke tool
Bij een algemene chatbot weet u doorgaans niet waar de ingevoerde gegevens belanden of hoe lang ze worden bewaard. Een klantdossier daarin plakken is in feite een gegevensverstrekking aan een derde partij zonder grip.
Geen verwerkersovereenkomst voor dit doel
De AVG vraagt afspraken met partijen die persoonsgegevens voor u verwerken. Een publieke consumententool is daar doorgaans niet op ingericht, zeker niet voor bijzondere persoonsgegevens als inkomen of gezondheid.
Mogelijk trainen op uw invoer
Bij sommige publieke tools kan ingevoerde tekst worden gebruikt om modellen te verbeteren. Voor vertrouwelijke klantgegevens is dat een risico dat zich slecht verhoudt tot uw zorgplicht.
Geen aantoonbaarheid
De Wft vraagt een aantoonbaar adviesproces. Een los chatgesprek dat nergens wordt vastgelegd, laat zich niet terugvinden of verantwoorden richting de AFM.
Een prompt met een klantdossier in een publieke AI-tool is in feite een datalek.
U weet niet waar de gegevens belanden, of ze worden bewaard, of ze worden gebruikt om modellen te trainen. Daarmee verstrekt u bijzondere klantgegevens aan een derde partij zonder grip en zonder grondslag. Voor een advieskantoor is dat een risico dat niet tegen een tijdwinst opweegt.
PolisCheck+ naast een publieke AI-tool
Een feitelijke vergelijking op de punten die voor advieswerk met klantgegevens het meest uitmaken. De gegevens over PolisCheck+ komen van onze pagina's Beveiliging en Functies.
Dataverwerking binnen Nederland/EU
PolisCheck+
Klantgegevens worden opgeslagen op servers in Nederland, zonder datatransfer buiten de Europese Unie.
Publieke AI-tool
Een publieke AI-tool is hier doorgaans niet specifiek op ingericht; verwerking kan buiten de EU plaatsvinden.
Trainen op uw ingevoerde gegevens
PolisCheck+
Gebouwd voor advieswerk: uw klantdossiers staan in een afgeschermde omgeving, niet in een publieke consumententool.
Publieke AI-tool
Bij sommige publieke tools kan ingevoerde tekst worden gebruikt om modellen te verbeteren.
Verwerkersovereenkomst
PolisCheck+
Verwerkersovereenkomst beschikbaar, met privacyverklaring conform AVG.
Publieke AI-tool
Een publieke consumententool biedt voor dit doel doorgaans geen passende verwerkersovereenkomst.
Vakspecifieke verzekeringskennis
PolisCheck+
AI-analyse over meer dan 60 verzekeringscategorieën, met prioritering op basis van risico-impact.
Publieke AI-tool
Een algemeen taalmodel kent geen vast vakgebied en is niet specifiek op verzekeringsadvies gebouwd.
Audit trail en aantoonbaarheid
PolisCheck+
Elke analyse en elk rapport wordt vastgelegd in een audit trail per dossier.
Publieke AI-tool
Een los chatgesprek wordt niet als adviesdossier vastgelegd en is moeilijk te verantwoorden.
Wft-bewust ontworpen
PolisCheck+
Ontworpen met kennis van de zorgplicht uit de Wet op het financieel toezicht en ondersteunt de documentatie daarvan.
Publieke AI-tool
Een algemene tool is niet ontworpen rond de zorgplicht uit de Wft.
De omschrijving van publieke AI-tools is bewust algemeen gehouden: het beleid van zulke tools verschilt per aanbieder en per abonnement, en kan wijzigen. Controleer voor uw situatie altijd de actuele voorwaarden van de tool die u gebruikt.
Veelgestelde vragen
Is ChatGPT slecht voor verzekeringsadviseurs?
Mag ik een klantdossier in een publieke AI-tool invoeren?
Waarin verschilt PolisCheck+ van een algemene chatbot?
Kan ik PolisCheck+ eerst uitproberen?
AI inzetten zonder uw klantdata uit handen te geven
Wij laten u graag zien hoe PolisCheck+ AI inzet binnen de kaders van de AVG en de Wft. Plan een demo of probeer het zelf.